Traducción para "einlagenversicherung" a ingles

Einlagenversicherung

• deposit insurance

Ejemplos de traducción

deposit insurance

Das war zwar noch nicht ganz die Einlagenversicherung, die später im selben Jahr folgen sollte, aber es war ein funktionales Äquivalent, da die Sparer nun keine Angst mehr haben mussten, den Banken könnte das Geld ausgehen.
It was not quite deposit insurance, which would come later that year, but it was the functional equivalent because now depositors did not have to worry that banks would literally run out of cash.

Diese Institute waren, so Geithner, »besonders anfällig für einen klassischen Bank-Run, dem sie im Ernstfall aber schutzlos ausgesetzt waren. Bei ihnen gab es keinerlei Sicherheitsnetz wie zum Beispiel eine Einlagenversicherung, die das Bankwesen wegen solcher Risiken ins Leben gerufen hatte.«43
These institutions were, in Geithner’s words, “vulnerable to a classic type of run, but without the protections such as deposit insurance that the banking system has in place to reduce such risks.”8

Robert K. Mertons bekannteste Leistung besteht darin, dass er die Idee der selbsterfüllenden Prophezeiung formalisierte.60 Dahinter steht der Gedanke, dass eine Äußerung, die als wahr angenommen wird, wahr werden kann, selbst wenn sie anfänglich falsch war, weil die Äußerung das Verhalten der Betroffenen so verändert, dass die falsche Prämisse schließlich eintrifft. Faszinierenderweise verwendete Merton dafür das Beispiel eines Bankenansturms vor den Zeiten der Einlagenversicherung.
Robert K. Merton’s most famous contribution was the formalization of the idea of the self-fulfilling prophecy. The idea is that a statement given as true, even if initially false, can become true if the statement itself changes behavior in such a way as to validate the false premise. Intriguingly, to make his point Merton used the example of a run on the bank in the days before deposit insurance.

So stehen zum Beispiel die US-Banken unter der Aufsicht folgender Organe: des »Office of Thrift Supervision« (Sparkassenaufsicht), der staatlichen Bankenaufsicht, des »Office of the Comptroller of the Currency« (Währungsaufsichtsbehörde), der »Federal Reserve« (US-Notenbank), der »Federal Deposit Insurance Corporation« (Staatliche Gesellschaft zur Einlagenversicherung), der »National Credit Union Administration« (Behörde der nationalen Kreditgenossenschaften) und (falls die Bank am TARP teilnimmt – dem »Troubled Assets Relief Program«) des US-Finanzministeriums. Wenn man dann noch die anderen intermediären Finanzinstitute miteinbezieht und die Definition von Banken etwas weiter fasst, dann kommen weitere Regulierungsbehörden ins Spiel, die bei der Kontrolle der Finanzinstitute ebenfalls ein Wörtchen mitzureden haben, wie etwa die staatlichen Versicherungsaufsichtsbehörden, die »Commodity Futures Trading Commission« (Aufsichtsbehörde für den Warenterminhandel), die »Financial Industry Regulatory Authority« (Regulierungsbehörde der Finanzindustrie), die »state securities regulators« (Wertpapierregulierungsbehörde – jeder einzelne Bundesstaat hat eine solche), die Generalstaatsanwälte (die sich manchmal in die Finanzmärkte einmischen, was den Märkten selbst natürlich gar nicht schmeckt) und dann selbstverständlich noch der Big Daddy der Finanzmärkte, die SEC – »US Securities and Exchange Commission« –, oder auf Deutsch die Börsenaufsichtsbehörde.44 Und dann werden sie natürlich noch von den unterschiedlichsten Organen im Ausland beaufsichtigt, je nach dem, wo sie ihre Geschäfte tätigen.
banks, for instance, are regulated by the Office of Thrift Supervision, the state banking regulators, the Office of the Comptroller of the Currency, the Federal Reserve, the Federal Deposit Insurance Corporation, the National Credit Union Administration, and (if the bank is participating in TARP) by the Treasury; and bearing in mind the broad definition of banks to include other financial intermediaries, they are also likely to have dealings with the other regulatory bodies that have a say in the running of financial institutions, such as the state insurance regulators, the Commodity Futures Trading Commission, the Financial Industry Regulatory Authority, the state securities regulators (every state has one), the state attorney generals (who sometimes take an interest that the markets would prefer they didn’t), and the big daddy of the stock markets, the Securities and Exchange Commission, or SEC.9 They are also regulated by the various agencies in the various overseas markets in which they operate.